这是个啥项目,的盘子越做越大

作者:第六交易日

3月14日,大连商品交易所在大连举办了“2018年农民收入保障计划试点项目现场评审会”,来自35家期货公司、3家证券公司和1家银行等金融机构的试点项目参加了评审。大商所2018年在总结过去连续三年“保险+期货”试点的基础上,推出了涵盖“保险+期货”、场外期权、基差收购等多种形式,期货公司、保险公司、银行等多类型金融机构共同参与的、综合性“农民收入保障计划”试点项目,致力于通过多类型金融机构跨界合作和多结构运行模式集中尝试,探索建立一个期货市场服务农民收入保障的覆盖式的模式框架。2018年“农民收入保障计划”总计为农民赔付约1.77亿元以上。

把“农民收入保障”的盘子越做越大

这个试点确实能有效保障农民收入

——大连商品交易所“保险+期货”模式创新简述

大商所2018年对37家期货公司、3家证券公司和1家商业银行的107个项目进行了备案。从数量上看,是2017年32个试点的3倍以上。从模式上看,107个项目中,“保险+期货”主模式项目86个(其中玉米价格保险31个,大豆价格保险9个,玉米收入保险34个,大豆收入保险12个),场外期权主模式项目21个(其中玉米品种4个,大豆品种2个,鸡蛋品种15个)。

本网讯 中共中央国务院在关于打赢脱贫攻坚战三年行动的指导意见中提出,“支持贫困地区开发特色农业险种,探索发展价格保险、产值保险、‘保险+期货’等新型险种”“扩大贫困地区涉农保险保障范围”。这一政策构想标志着我国农业扶持政策正在深度接轨国际规则,而脱贫攻坚则是一个高度集中的实践平台。对于“保险+期货”模式的最早探索者大连商品交易所来说,这无异于打通了金融服务脱贫攻坚的直接通道。

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多年来,我国期货行业在为农业实体经济服务的过程中,“保险+期货”逐步成了助力贫困地区脱贫攻坚工作的重要手段之一,其效果获得各界认可。而大商所在贯彻《意见》精神过程中,将多年的支农创新实践丰富发展成为“农民收入保障计划”——以“保险+期货”为抓手,持续扩大覆盖范围,不断创新服务模式,为贫困地区农户提供综合收入保障方案,打通期货支农“最后一公里”。

从实施规模上看,大商所2018年玉米价格险单个项目要求不低于3万吨、大豆不低于1.5万吨,玉米收入险单个项目不低于2万吨、大豆不低于0.8万吨,较2017年的2.2万吨、1.3万吨、1.5万吨、0.6万吨均有所增长。

自2015年起,大商所借助保险概念易于被农民理解和接受,保险产品销售渠道广泛等特点,率先探索出“保险+期货”的支农模式。自2016年至今,稳步扩大“保险+期货”试点连续三年被写入中央一号文件。该模式是由保险公司以农产品期货价格为承保和理赔依据,向农民提供农产品价格相关保险产品,保障农民销售或种植、养殖收入。保险公司则通过向期货公司购买服务将风险转移到期货市场上去,期货市场最终承担了“再保险”的角色,为生产者提供了价格风险管理工具。所以,充分发挥期货市场功能,有效保障农民种粮收益,就成为助力脱贫攻坚工作的一项新抓手。

2018年开展的试点项目涉及玉米共计240.97万吨,其中价格险146.66万吨,收入险77.31万吨,场外期权17万吨;涉及大豆共计28.71万吨,其中价格险16万吨,收入险9.71万吨,场外期权3万吨;涉及鸡蛋8.48万吨。

要充分发挥期货市场功能,就要为生产者提供丰富的“保险+期货”产品。2017年,在大商所支持开展的32个“保险+期货”试点项目中,有15个试点项目为国家级贫困县,而产品主要包括12个价格险和3个收入险,覆盖黑龙江、吉林、内蒙古、河北、安徽和重庆地区,为当地4.4万余农户的91万余亩土地提供保障,涉及约48万吨玉米和3万吨大豆,共计赔付1400余万元,有效保障了贫困户利益。在产品试点过程中,为减轻贫困地区农户投保负担,建档立卡贫困户保费都是由交易所支持和当地政府补贴组成,无需自缴保费。

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近年来,国家相继取消了大豆、玉米的临储政策后,大豆、玉米供需格局重构,价格波动明显加大,农民的收入难以保障,严重影响了种植户尤其是贫困户的种粮积极性,不利于扶贫攻坚工作的开展。而此时通过“保险+期货”试点,让地方政府和农户看到了市场的作用,以及未来的方向。这对于调动农民的种粮积极性,引导农民合理调整种植结构,推动当地农业产业实现稳定发展,都发挥了重要作用。让贫困地区的农业生产者对于实现农业平稳发展和“坚决打赢脱贫攻坚战”有了坚定的信心。

从增加农民收入来看,86个玉米、大豆“保险+期货”主模式项目共计产生理赔约1.6051亿元(玉米价格险1174.42万元,玉米收入险约8368.63万元,大豆价格险1957.44万元,大豆收入险约4550.96万元), 21个“场外期权”主模式项目共计产生理赔约1664.75万元,2018年“农民收入保障计划”总计为农民赔付约1.77亿元以上。

比如大商所2017年设立的内蒙古巴林左旗玉米价格险试点项目,是由九州期货公司联合九州证券、中国大地财产保险在国家级重点贫困县内蒙古自治区赤峰市巴林左旗开展的。项目为巴林左旗10149户建档立卡贫困户赔付共计200.112万元。试点聚焦精准扶贫,共计投保8.8万吨玉米,为相关农户提供了价值1.4828亿元的价格保险保障。项目采用含有最低赔付条款的“亚美式期权”模式,并根据该模式的收益结构特点,尽可能提升赔付概率,同时减免了贫困户所有保费,切实保障了贫困县农户利益,极为契合“精准扶贫”目标。

都有谁为试点掏了钱?

2018年的中央一号文件又一次明确提出,稳步扩大“保险+期货”试点,并进一步提出,要探索“订单农业+保险+期货”试点。随着“保险+期货”试点面的拓展,创新模式日益丰富,让农业链条上更多的利益相关者加入支农扶贫行列是试点的又一主题。大商所结合多年服务“三农”的创新与实践经验,创新推出了“农民收入保障计划”试点。该试点立足乡村振兴,涵盖“保险+期货”、场外期权、基差贸易等多种形式,由期货公司、保险公司、银行等多类型金融机构共同参与。通过建立期货市场服务农民收入保障的整体框架,利用交易所平台,以期货市场的价格发现和风险管理为出发点,推动多类型金融机构跨界合作,为农户及涉农企业提供收入保障和风险管理的综合性创新工具和整体解决方案。

首先是农民积极参保。2018年试点项目中,玉米价格险平均目标价格为1832.32元/吨,平均保费为56.98元/吨,费率3.11%;玉米收入险平均目标收入为913.92元/亩,平均保费为56.67元/亩,费率6.20%;大豆价格险平均目标价格为3715.4元/吨,平均保费为138.86元/吨,费率3.74%;大豆收入险平均目标收入为526.81元/亩,平均保费为47.41元/亩,费率9.00%;费率均较2017年和2016年大幅降低。

截至目前,已有86个“保险+期货”项目完成“农民收入保障计划”试点备案,其中有39个项目落地皖、甘、冀、黑、吉、辽、蒙、陕等8省的国家级贫困县,为10万余建档立卡贫困户提供价格险、收入险保障,且其中不乏充分发挥期货市场专业优势,深度利用金融领域跨界融合而形成的创新模式。

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比如中信期货公司联合中国人民财产保险陕西分公司共同开展的“保险+期货”定点扶贫项目为国家级贫困县和革命老区陕西省富平县的贫困户提供玉米价格险保障,采用“保险+期货+订单+银行”的创新模式,一次性解决保费、融资、基差等项困难点;方正中期期货公司联合中国大地财产保险在国家级贫困县内蒙古自治区突泉县开展的玉米价格险试点项目,利用使农户可以自由选择行权时机的亚美式看跌期权,并采用阶梯式赔付结构,为当地12188户建档立卡贫困户的5万吨玉米提供保障;永安期货与中国人民财产保险吉林分公司、吉林云天化、哈尔滨泰和丰供应链公司联合开展的“收入保险+订单农业”金融扶贫试点项目覆盖国家级贫困县黑龙江省青冈县和吉林省龙井市,引入龙头企业,为农户解决卖粮的后顾之忧的同时还保障了用粮企业更为稳定、规模化的粮源和更优异的粮食品质。

据黑龙江省大豆协会会长唐启军介绍,2018年项目中除大商所预算3亿元支持以外,还有42个项目备案获得各级政府及部门补贴,总计约3177万元,包含了从吉林省农委、陕西省农业厅、安徽省财政厅等省级部门到桦川县政府、嫩江县政府、海城市财政局等县级单位。此外,还有1个项目获得了农业农村部金融支农服务创新试点补助。除了政府支持外,浙江物产化工、一米信息服务有限公司等企业也参与到补贴当中,黑龙江省供销社也积极参与其中。

实践证明,“保险+期货”是一种整合金融资源,发挥期货功能,具有较强的可持续性与可复制性的“三农”服务模式,不仅能够帮助贫困户规避农作物价格下跌或减产造成的减收风险,保障基本收益,更有利于提升农产品经营者的标准化意识,提升中国农产品市场竞争力。让贫困地区农民在脱贫过程中对接农业现代化。为此,大商所在稳步有序推进“农民收入保障计划”试点备案工作的同时,持续优化现有农产品期货的规则制度,积极推动玉米期权、生猪等相关农产品期货品种的上市及研发力度,千方百计提升期货市场服务农业实体经济的能力和有效性。如今,更多的农户已经知道,在脱贫攻坚和农业发展的路上,我们有了期货市场的解决方案。

哪些地方哪些人在试点中受益?

责任编辑:高雅

2018年,大商所“农民收入保障计划”紧紧围绕国家乡村振兴战略,积极扩大了试点范围和试点项目总量。2018年大商所“农民收入保障计划”合计107个试点总计涉及639.51万亩土地,覆盖了黑龙江、吉林、辽宁、内蒙古、北京、天津、安徽、河南、河北、重庆、四川、陕西、甘肃、山东、江苏、湖南16个省区。

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其中鲁证期货联合“人保财险”在黑龙江省桦川县开展了24万吨玉米价格险,实现了桦川县约41万亩玉米种植区域的全覆盖,服务了5,666户农户;联合“人保财险”在辽宁省盘山县开展了3.8万吨的玉米价格险,实现了盘山县约7.6万亩玉米基本全覆盖,服务了11,311户农户。国投安信等4家期货公司联合“大地保险”、中粮期货等4家期货公司联合人保财险分别在内蒙古自治区莫力达瓦达斡尔族自治旗开展了8.5万吨大豆价格险、3.2万吨大豆收入险,覆盖了莫力达瓦达斡尔族自治旗约87万亩大豆,惠及15个乡镇。

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“农民收入保障计划”最显著的特点是在增加农民收入的同时也显著降低了农民承担费用,在保障农民收入的同时,也探索了 “扶贫”工作模式。107个试点项目共备案服务了约580个合作社和15.28万农户,其中有40个试点备案涉及国家级贫困县。国投安信期货、永安期货、鲁证期货、浙商期货联合大地财险在内蒙古莫旗地区开展的试点覆盖了莫旗所有4,433户建档立卡的贫困户,且贫困户参与项目无须缴纳任何保费。

哪些期货公司在试点中做得最用心?

场外期权项目上,南华期货、申万期货和永安期货的项目分获前三名。

说说总分第一名的南华期货黑龙江省大豆场外期权试点项目吧。该项目参与主体的黑龙江省海伦市是我国大豆重要产区,也是是国家级贫困县。参与试点的有海伦市共兴农机合作社、兆海大豆种植合作社、潘河玉米种植合作社等11家农民合作社,投保现货量共15,000吨,覆盖90户农户,其中10户是建档立卡户。该试点利用亚式熊市价差期权,时间为2018年6月26日—10月26日,目标价格为3,850—3,705元/吨,权利金120元/吨。其中农户需缴纳20元/吨,占总权利金的16.67%。若未发生理赔,南华期货返还给参与豆农10元/吨。到了项目最后交易日,大商所大豆结算价格为3,812.78元/吨,赔付87.22元/吨,合计赔付金额1,308,300元。

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“保险+期货”项目上,永安期货、鲁证期货和浙商期货的项目分获前三名。

永安期货大连玉米收入产险作为得分第一名的收入保险,从一开始即科学全面设计收入保险。在项目设计阶段,永安期货和中华联合财险向投保区域农户、农发局及农业专家针对近年来的气候特征、农民种植成本收益等农业生产情况进行深入调研并进行了数据分析,科学确定亩产为0.4吨,同时又在产品中加入了35元每亩的最低赔付。2019年,大连普兰店地区出现了高温、病虫害、风灾多种自然灾害,玉米平均减产25%左右,投保区的2万吨玉米最终触发理赔919.72万元,补偿了农民损失并保证了基本收入,极大地提振了农民种粮信心。

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